2024年甘肃工行应对外部欺诈像“打仗”力创最安全银行

图为工行甘肃省分行报警监控联网应急管理中心。 杜萍 摄

中新网兰州1月12日电 (杜萍)“维护好客户资金信息安全就像打仗。”工商银行甘肃省分行副行长贝玉双说，银行每天要应对各种风险，“我们必须全方位、全时段、全流程维护客户账户资金安全，防控外部欺诈和支付风险，全力打造‘最安全银行’。”

打造明暗两条战线保安全

贝玉双说，为了打造最安全银行，工行在看得见和看不见的两个战线悉心守护着客户账户资金安全。“看得见”的是由安保人员、硬件设施组成的安保明战线；“看不见”的战线就是通过嵌套在系统内的技术手段时时对客户账户资金交易风险每一个环节进行核对、甄别、报警和控制。“比如用户在使用手机银行的同时，一场看不见的风险防范战役就已经悄然打响了。”

早在2013年9月，甘肃工行就投产了外部欺诈风险信息系统，实现了对外部欺诈的实时精准预警和有效拦截，实现集报告、预警、监测、控制风险监测和分析于一体。该系统全面收录行内外各类已确认的风险信息，并按照银行业务风险需要进行科学分类和风险评级后，与银行相关业务系统对接，在业务办理过程中进行实时预警筛查。仅去年，该行通过外部欺诈风险信息系统累计在柜面、网银及ATM等渠道堵截交易401笔，涉及金额1385.28万元，在保障客户资金安全方面发挥了重要作用。

贝玉双表示，甘肃工行运用大数据、人工智能等智能技术，实时、逐笔的判断交易欺诈风险，提高资金交易的事前预警准确度、事中控制水平和事后溯源分析能力，有效防范客户资金损失的风险。

同时，该行还与甘肃反虚假信息欺诈中心建立了风险信息共享合作机制，及时获取相关风险信息，加强工作联动。

“三防三保”不断提升安全防范能力

贝玉双称，近年来甘肃工行认真贯彻落实国家金融工作决策部署，积极履行国有银行维护金融安全稳定的责任担当，在保持自身经营安全的同时，适应金融创新步伐加快新形势，主动运用前沿技术升级优化安全保护措施，加强与政府机构安全信息共享。

他说，在安全生产方面，甘肃工行以“三防三保”(三防”指防案件、防事故、防灾害；“三保”指保平安、保发展、保形象)为目标，以“三条防线”为抓手，以“三个平台”建设为重点，以安全生产为核心，层层落实安全生产主体责任，建立健全一系列规章制度，安全防范能力不断提升。近十年来，甘肃工行每年都实现安全平稳运行。

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