2024年农业银行辽宁省分行：强化技术支撑 层层落实反洗钱管理责任制

近年来,农业银行辽宁省分行坚持贯彻落实“风险为本”的监管要求,转变管理思维,采取多项措施加强反洗钱工作,进一步完善反洗钱风险管理的平台、系统、手段和工具,有效控制洗钱风险,提高全行合规管理水平,为打造区域主流银行提供了坚实保障。

恪守履职,建章立制,落实各级机构管理职责。一是定期召开反洗钱工作会议。全行每年年初定期召开反洗钱领导小组工作会议,听取审议反洗钱工作报告,研究分析反洗钱合规管理情况,解决工作中存在的突出问题和难点问题,确定具体工作措施,协调和推动本机构开展反洗钱工作。省分行督促各级行相关部门将反洗钱的有关工作要求嵌入本专业条线操作规程、处理流程和系统建设中,确保反洗钱各项规章制度在各专业条线得到贯彻落实。

二是建立健全规章制度。针对系统内的制度空白,制定了《中国农业银行辽宁省分行反洗钱工作报告管理办法》、《中国农业银行辽宁省分行反洗钱客户风险管理办法》等一系列规章制度及规范性文件。通过编制制度手册、梳理相关法律法规和监管要求,建立内部各项反洗钱管理制度,为控制洗钱风险提供了重要抓手,进一步完善了工作体系,明确了各级机构、各业务部门的反洗钱工作职责,细化、量化责任目标,保证工作质量。

三是实施反洗钱集中处理。通过调整组织架构、充实人员配置、优化业务流程等具体措施,将分散在营业网点至一级分行等多个环节承担的可疑交易监测识别分析等反洗钱日常工作上收至一级分行,由专业团队集中处理和管理。有效解决了基层网点反洗钱岗位人员变动频繁、操作不熟练等问题导致的可疑交易报告有效性不强和过量的无效可疑交易报告带来的不利影响,使工作效率明显提高,风险控制能力显著增强,保密性得到有效控制。

改进系统,优化方法,提升可疑数据监测水平。一是构建管理信息平台。根据反洗钱法规及总行反洗钱制度规定,优化客户尽职调查、黑名单监测、数据报告、风险评估等工作机制流程,促进各业务条线有效履职。在系统建设方面持续推进反洗钱系统群建设,联合监管机构研发涉毒监测模型,构建覆盖全面、智能高效、精准监测的一体化反洗钱管理信息平台。认真开展风险评估、监测分析、数据质量检查等工作,逐步提升反洗钱工作水平。

二是优化可疑交易监测分析方法。将客户关系管理和反洗钱监测分析系统整合,借助客户行为模式进行客户背景调查,加强反洗钱监测系统分析、整理能力。对可疑交易报告采用“两查、两析、一比对”的方法,核查、分析反洗钱系统可疑预警相关客户及交易信息,规范可疑交易报告信息填报。此外,建立可疑交易报告抽查机制,对可疑交易报告“行为描述”、“采取措施”、“排除理由”等信息填报情况定期抽查,并纳入考核定期通报,有效提高可疑交易报告的针对性和有效性。

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